Quản lý rủi ro bắt đầu từ nguồn vốn, thời hạn cần tiền, mức tập trung và khả năng thực hiện giao dịch. Không có một tỷ lệ cắt lỗ hoặc vay vốn phù hợp cho mọi tài khoản.
- Đa dạng hóa không bảo đảm tránh thua lỗ.
- Giá dự kiến bán khác giá có thể khớp.
- Điều kiện margin phải đọc trong hợp đồng thực tế.
Kiểm soát mức tập trung
Investor.gov giải thích phân bổ tài sản phụ thuộc thời hạn đầu tư và khả năng chịu rủi ro. Nhiều mã hoặc nhiều quỹ vẫn có thể tập trung nếu danh mục trùng nhau hoặc cùng phụ thuộc một ngành.
Kế hoạch cắt lỗ không bảo đảm mức lỗ tối đa
Bài rút các mức “7–10% cho ngắn hạn” và “15–20% cho trung hạn” vì chưa có cơ sở để áp chung. Cần xét lý do sở hữu, biến động, quy mô vị thế và khả năng bán. Mức cảnh báo do người đầu tư chọn không bảo đảm có người mua ở đúng giá đó.
Hiểu nghĩa vụ khi dùng margin
Bài không giữ khuyến nghị “đòn bẩy không quá 50% danh mục” như một tiêu chuẩn an toàn. Cần phân biệt nợ vay, vốn tự có và công thức tỷ lệ tài khoản. Hướng dẫn dịch vụ ký quỹ của SSI là một nguồn tra cứu; điều kiện áp dụng phải theo đơn vị và hợp đồng của chính nhà đầu tư.
Đọc thêm hướng dẫn quản trị rủi ro. Các kịch bản trong bài đó dùng số giả định đã ghi rõ, không phải ngưỡng xử lý tài khoản hiện hành.
Rà soát ngày 23/10/2026: Bỏ các tỷ lệ cắt lỗ, margin áp chung và mô tả bảo đảm hiệu quả; thay bằng nguyên tắc có phạm vi rõ.
